为加强运转办理专业洗钱危险办理，进步条线反洗钱履职才能，泰州分行实在实行运管专业反洗钱作业责任，深化履行反洗钱准则规则和总省行作业要求，在健全团队建造、联防联控、人员培育、履职办理等方面继续加力发力。

  依照《关于标准反洗钱作业机制及人员办理的定见》（工银办发[2019]200号）要求，加强运管条线反洗钱专业团队建造和反洗钱人员装备，实在进步专业条线洗钱危险办理才能。一是指定1名反洗钱作业联系人，担任反洗钱作业的准则传导和作业报告。二是按部分正式职工总数8%标准，装备反洗钱专职人员5名，保证专职人员数量与反洗钱作业量相匹配，并坚持人员相对来说比较稳定。三是反洗钱专业团队人员具有反洗钱专业才能。

  泰州分行运管部本部各科室之间，以及与内控合规等分行有关部分和谐交流，定时剖析运营范畴反洗钱作业存在的问题，拟定完善洗钱危险管控办法并推进有用履行。一是强化洗钱危险评价研判，继续重视洗钱危险特征和趋势改变、监管和总省行要求，剖析研判对事务运营办理带来的影响，拟定完善危险管控办法，加强反洗钱薄弱环节办理。二是加强联防联控，在事务处理以及运营危险监测过程中，发现存在洗钱危险危险的，及时和谐相关部分，推进整改。

  继续传导反洗钱作业要求，进步各级事务运营人员的合规认识和履职才能。一是每季度由分行运转督导员及时将总行反洗钱作业要求及单位银行结算账户、现金等反洗钱关键事务范畴常识送教到网点。二是使用总行“磐石”线上学习资源，仔细安排网点现场办理人员学习相关规则和事例启示，今年以来学习的有关反洗钱内容有《单位常常项目外汇账户开户流程》、《外汇事务境外汇款审阅关键》、《个人客户信息三要素修正常见过错提示》等。三是树立训练班展开训练。于2024年6月21日安排全辖网点现场办理人员现场专题训练，对运管专业反洗钱准则进行解说，一起及时对6月版别投产对公缴款事务客户身份辨认流程和疑似“伪现金”和注撤消账户办理结合事例剖析进行危险提示。保证各网点现场办理人员了解反洗钱规章准则，知晓本专业所承当的反洗钱责任和履职要求。

  为强化关键事务范畴洗钱危险办理，泰州分即将运营反洗钱履职内容归入运转督导方案，针对本外币单位结算账户办理、柜面现金买卖等关键事务范畴定时展开专项督导查看，强化“注撤消”账户管控和“伪现金”买卖办理。一季度重要环节专项查看中把网点伪现金办理归入查看提纲；二季度单位结算账户全生命周期专项查看，查看网点受理事务人员和主管是否审阅客户身份，并将单位客户存续期的危险办理进行危险排查；三季度树立反洗钱专项查看项目，对本专业反洗钱作业展开全方面查看。对查看发觉缺点履行整改，并拟定有用办法，强化整改作用。

  下一步，泰州分即将继续强化反洗钱准则履行、使命履行、人员履职等标准办理。归纳运用数据发掘、剖析、核对等技能办法，精准辨认可疑买卖，有用进步反洗钱查看功率。对监管法律、内控查看、反洗钱危险提示中发现的问题，限时完结整改，触类旁通安排辖内组织展开危险摸排，加大薄弱环节办理，有用推进运管条线反洗钱作业。